資金繰りでお悩みの方は「資金繰り改善サポート」にお任せください。

資金繰り表はどのように作成すればいいのですか？

資金繰り表を作成する準備として、まず自社においてどんな種類の入出金があるかを洗い出してみます。 売上、売掛金、貸付金などの収入、仕入、人件費、家賃、税金などの支出。確定しているものから予想されるものまでもれなく洗い出します。

その際に気を付けなくてはいけないのは「売上・支払予測＝当月の代金回収・支払予測」となることです。最低限の収入・支出予測が出来たら、毎月末の預金残高と収支差額を計算し、資金繰りの検討資料とします。

資金繰り表は細かく記載することも可能ですが、予算書等とは異なりますので入支出額を合計で見ることが大事です。また、確定していない資金取引を投下してしまうと、資金繰りが良いように感じてしまうので注意しましょう。

銀行から融資を受けたいのですが？

融資交渉時に分かりやすく売上計画、回収・支払計画、経費計画、人事計画、資金計画、
キャッシュフローのポイントを押さえた経営計画書作りが必要となります。

投資家である金融機関に対して魅力ある計画書を作成するためには、社長自身の思いや考えを詰め込んだ経営計画書を作成することで、より具体的で実現性の高いものが作成でき、融資交渉時にもスムーズに対応できます。

経営計画を作成したいのですが？

経営計画書を作成するには、まず自社分析をし、強みや弱みを整理します。
自社を知ることは今後の戦略を考えるときに不可欠な要素となるからです。
その上で、実現したい経営理念や経営方針を打ち出していきます。

その後、売上・経費・投資等の計画を立案し、自社の将来像が数値や文字として具体化されたものが経営計画書です。つまり、経営計画書は未来への羅針盤であり、立案した計画を放置させないツールが経営計画書なのです。